З 28 квітня 2020 року встановлюються оновлені вимоги до переліку інформації про платника та отримувача, що повинна супроводжувати переказ коштів, однак це, за оцінками Національного банку, не матиме суттєвого впливу на здійснення переважної більшості операцій із переказу коштів, передає «Бізнес-Схід».
Зміни пов’язані з тим, що вступить в силу закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення».
У Сумах сп’янілий водій пошкодив службове авто і вдавав із себе пасажира
Банківська система почне моніторити всі фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів), а також грошові перекази в Україні та з-за кордону,
Враховуючи, що нині карантин і все дуже ускладнено, то ця новація може серйозно вдарити по багатьох громадянах, які в якийсь момент дізнаються, що їх картки заблоковані і їм треба звертатися до банку аби пояснити походження коштів, які їм надійшли на картку, або свої платежі на суми понад 5 тис. грн.
Згідно з роз’ясненнями НБУ, законом встановлюються нові вимоги щодо супроводження переказу коштів інформацією про платника та одержувача, а також порядок проведення заходів належної перевірки під час здійснення переказів коштів без відкриття рахунку.
Законом передбачені такі дві основні вимоги:
– здійснити ідентифікацію та верифікацію платника;
– супроводити переказ коштів необхідним переліком даних щодо платника та отримувача.
Звертаємо увагу, що оновлені вимоги Закону не поширюються на:
сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;
перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн;
зняття коштів з власного рахунку.
Даний закон дозволяє переказ коштів готівкою та поповнення карткових рахунків в межах України у сумі, що є меншою ніж 5000 гривень без ідентифікації того хто цей переказ робить.
Однак якщо хтось думає, що у разі коли сума більше, то достатньо її розбити на кілька платежів по 4,5 тис. грн, то ви помиляєтесь. У своєму роз’ясненні Нацбанк акцентував банкам, що отримати кошти по картці від операцій до 5000 гривень ви зможете за відсутності ознак пов’язаності такої фінансової операції з іншими фінансовими операціями, що в сумі перевищують 5000 гривень.
Тобто, коли вам хтось скине на картку два рази по 4 тис. грн, то будьте готові, що банк може пропустити, а може заморозити ваш рахунок та попросити надати роз’яснення походження даних коштів (це повернення боргу, матеріальна допомога від рідних, оплата за роботу чи проданий товар, дохід і тд..). Лист НБУ від 13.04.2020 р. №25-0006/18603. На підставі ваших пояснень банк може розблокувати кошти, або заблокувати як такі, що не мають підтвердження законності походження.
Окрім цього, навіть якщо вам надішлють кошти з картки на вашу картку, і ця сума перевищує 5 тис. грн, або є ряд схожих платежів і в сумі вони понад 5 тис. грн, то хоча відправник ідентифікований, але вам все одно доведеться підтвердити законність походження даних коштів, тобто за що вам їх переказали. Якщо це оплата роботи, то сказати про це не достатньо, маєте мати підтвердження в вигляді договору, акту виконаних робіт і т.д. Якщо повернення боргу, то декілька раз це може бути як підстава, але потім банк може вимагати документальне підтвердження.
Отже, запровадження нових норм Закону з одночасним запровадженням механізмів віддаленої ідентифікації мають значно розширити інструментарій банків і небанківських фінансових установ щодо віддаленого ініціювання і проведення зазначених операцій.
Розповідає Анна КЛЕЦОВА – директор Аудиторської фірми “ЗЕВС” Суми,
судовий експерт, аудитор
https://www.facebook.com/OdinDoma.ua/videos/553612915359635/
Вы правы, но только отчасти. Действительно речь идет об идентификации, но для чего? Если ваши расходы (которые будут фиксироваться в переводах и т.п.)не будут совпадать с тем, что получает налоговая будут вопросы и т.п. К тому же, помимо разъяснений НБУ для населения есть то, что получили банки. И банки будут блокировать счета. Вы же и это прочитали? Журналистика не фантазия. За последнее время было много различных пояснений этому нововведению и все они разнятся. приходится собирать по крупицам и боюсь это еще не все. информация в данной публикации с учетом видео!!! максимально что можно было вытащить ОФИЦИАЛЬНО. Спасибо за комментарий. Готов к обоснованной критике в любое время. Хорошего дня
Вы задаете вопрос, на который сами же ответили в первой части своего ответа “Эта идентификация (финмониторинг) вводится законом «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму » уже из названия понятно для чего.” Это действовало и раньше, только сумма была 15 000 а не 5000. И вы можете сами поискать информацию ее полно в интернете, когда в суд обращается ГФС поскольку юр или физ лицо в декларации указало неверную сумму дохода. В иске ГФС ссылается на сравнительные данные других лиц/предприятий, которые осуществляли перевод и внимание – информацию по движению средств на счету. Реестр судебных решений в помощь. По физ лицам. ГФС давно отслеживает движение по счету.ст.62. 69,118 НК Согласно пункту 4 части первой статьи 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», информация о банковских счетах юридических и физических лиц, которая содержит банковскую тайну, раскрывается по письменному требованию центрального органа исполнительной власти, реализующего государственную налоговую и таможенную политику. Я могу продлолжить цитировать документы, но это много и не вижу смысла открывать велосипед очередной раз)
Нет, я налоги плачу исправно. Ко мне вопросов у ГФС нет. И вы не бойтесь, если нечего бояться